Global Travel Rule (GTR) – организация, предоставляющая комплексное решение по соблюдению правил FATF.

FATF – это межправительственная организация, занимающаяся выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Она была основана в 1989 году. Рекомендации FATF на данный момент обязуются соблюдать более 200 стран и юрисдикций.

Таким образом, GTR – альянс, который обязует его участников раскрывать имя и адрес отправителя и получателя, а также сведения об учетной записи клиентов при совершении ими транзакции на сумму от $1’000/€1’000.

26 марта 2024 года стало известно, что криптовалютная биржа Binance присоединилась к Global Travel Rule. Она заявила, что это обеспечит более высокий уровень безопасности данных и соответствия нормативным требованиям.

Как это будет работать на практике? При инициировании транзакции на сумму более $1’000/€1’000 биржа будет сообщать об этом событии в GTR. Организация, в свою очередь, проверит данные и определит, не противоречат ли они рекомендациям FATF.

Как это повлияет на участников криптовалютного рынка

Анализируя публикации некоторых инфлюенсеров из этой сферы, можно сделать вывод о том, что рядовые участники рынка могут в дальнейшем стараться избегать использования данной биржи. При этом большая часть сделала это еще раньше в силу различных причин (уход с рынка РФ, проблема самой биржи и ее CEO и т.д.).

Это неудивительно, поскольку новости, связанные с усилением регуляции, всегда пугали и будут пугать. Не каждый захочет, чтобы его транзакции отслеживались в таком формате. Скорее всего, это только начало, и не исключено, что какие-то другие платформы могут последовать данному правилу в дальнейшем. Если же ваша биржа в дальнейшем присоединится к этой организации, а вы, в свою очередь, исправно платите налоги при выходе в фиат и совершаете легальные переводы, то в теории вам не о чем переживать. 

По мнению Стива Кристи, заместителя директора по соблюдению нормативных требований Binance, присоединение к Глобальному альянсу – шаг, который заключается в активном предоставлении обширной базе пользователей уверенности в том, что их данные и транзакции безопасны. Кристи считает, что этот альянс усиливает доверие и прозрачность, чего могут ожидать пользователи Binance.

Он также пригласил других VASP (поставщиков услуг в сфере виртуальных активов) присоединиться к этой миссии. Будем следить за тем, как поведут себя другие биржи в этом вопросе.

Чтобы получать больше полезной информации, не забудьте подписаться на наш Telegram-канал: https://t.me/crypto100f