В 2023 году многие централизованные криптовалютные биржи ввели обязательный KYC, а в 2024-м и вовсе уже сложно представить, что крупнейшие платформы обойдутся без него. В новом материале разбираем, что это такое, и почему он так важен.

Аббревиатура KYC расшифровывается как Know Your Customer и в переводе означает «Знай своего клиента». Это специальный набор процедур, который биржи совершают для подтверждения и проверки персональных данных клиентов.

Часто биржи делят KYC на два уровня:

Первый уровень KYC, как правило, включает в себя отправку фотографий ваших документов, удостоверяющих вашу личность (например, паспорта или водительского удостоверения), и процедуру распознавания лица.

Второй уровень KYC подразумевает подтверждение вашего адреса проживания различными способами: выписки из банков, счета за коммунальные услуги, интернет и т.д.

Причины введения KYC

Система верификации личности необходима, в первую очередь, для борьбы с финансовыми преступлениями, в том числе отмыванием денег и финансированием терроризма.

KYC позволяет собирать данные пользователей и мониторить их. В случае, если будут обнаружены какие-либо нарушения, биржа может приостановить действие аккаунта клиента и сообщить данные необходимым органам.

Желая полноценно функционировать в той или иной стране, биржа вводит обязательный KYC, чтобы соответствовать правилам определенной юрисдикции.

В результате платформа выполняет оба правила: соблюдает законные требования и совершает профилактику незаконной деятельности, поскольку отсутствие KYC может вызвать подозрение, что через платформу может проходить потенциальное отмывание денег или другие незаконные операции.

Интересный факт

Недавно в сети ходила информация о том, что журналист успешно прошел верификацию на бирже OKX через специальный сервис, генерирующий поддельные документы с помощью ИИ. Якобы за $15 он создавал реалистичные поддельные водительские права и паспорта из 26 стран.

Хорошо ли это? С точки зрения отслеживания недобросовестных клиентов – нет, поскольку данный способ поможет скрыть нелегальные транзакции под другим лицом.

Итоги

Введение верификации приводит к отсутствию анонимности и отслеживанию операций пользователей. Однако и здесь могут быть лазейки и обходы данного действия. Так или иначе, введение KYC позволяет площадке следовать правилам регулятора и «не быть в тени», ведь в случае нарушений у биржи могут возникнуть большие проблемы.

Чтобы получать больше полезной информации, не забудьте подписаться на наш Telegram-канал