Будьте бдительны!

Любая централизованная биржа старается организовать максимальную безопасность своих пользователей, считая это своим приоритетом. Но важно помнить, что первый, кто должен заботиться о безопасности сделок – это сам пользователь. Поэтому лучше узнать о самых распространенных схемах мошенников еще перед началом P2P-торговли.

ВАЖНО! Убедитесь, что вам поступил полный актив, который вы продавали, или переведена вся сумма на вашу карту перед завершением сделки!

Обязательно делайте скрины ваших транзакций, чтобы была возможность доказать факт их совершения, если это потребуется.

Что такое P2P-торговля в двух словах?

Это сделки, которые совершают между собой пользователи биржи. При этом фиксатором договоренностей выступает сама биржа, замораживая активы пользователя до момента совершения сделки. При P2P-сделках есть возможность выбирать способ оплаты, который удобен как покупателю, так и продавцу криптовалюты. 

На Binance в данный момент существует более 700 способов оплаты и 100 различных фиатных валют.

Какие виды мошенничества распространены на P2P-платформах в данный момент?

Каждая централизованная биржа постоянно совершенствует способы защиты пользователей, но любые операции, даже в банковской сфере, всегда имеют долю риска, в том числе и P2P-сделки. Вот самые распространенные схемы, которые используют мошенники:

1. Подменные домены

Представим ситуацию. При совершении обмена через P2P-платформу вы столкнулись с трудностями и задали вопрос в соцсетях о решении вашей проблемы. Вам отвечает служба поддержки криптобиржи и предлагает помощь. При этом вместо предложения обратиться в поддержку через чат на бирже скидывает вам ссылку на форму, где вы должны ввести данные для доступа в ваш аккаунт на бирже. 

Переходя по ссылке, вы видите, что не залогинены, и совершаете вход (ведь сайт выглядит точно так же, как биржа, которую вы использовали и с которой у вас возникли трудности). В этот момент ваши данные попадают мошенникам, и они получают доступ к управлению вашим аккаунтом. 

Как избежать такой ситуации: 

При переходе по ссылке не торопитесь вводить свои данные. Сперва внимательно посмотрите на доменное имя сайта, сравните написание с фактическим адресом биржи. Разница может быть в одну букву. Обратите внимание на адрес отправителя в SMS-сообщениях, он тоже может быть поддельным. И самое главное – не переходите по ссылкам непроверенных источников, сперва убедитесь в корректности данных.

2. Поддельные квитанции

При завершении P2P-ордера злоумышленник может прислать вам квитанцию, не совершив перевод фактически. Но при этом требует, чтобы вы завершили сделку. А также может сказать, что средства поступят вам на счет сразу после завершения ордера.

Как не попасться на эту удочку:

Не переводите актив до тех пор, пока не убедитесь, что полная сумма ордера зачислена вам на счет. Не обращайте внимания на SMS-сообщения, а зайдите в свое банковское приложение и убедитесь, что деньги действительно к вам поступили.

3. «Ошибочные» платежи

Периодически бывают ситуации, когда мошенник пытается вернуть переведенные средства уже после завершения ордера. Например, обращается в свой банк с информацией о том, что сумма перевода была ошибочной или вообще имеют место быть мошеннические действия и кто-то без его ведома перевел сумму с его счета. В этом случае тот, кто продавал криптовалюту, теряет свои средства. Иногда злоумышленники даже угрожают пользователям, чтобы они не обратились в правоохранительные органы с вопросом об отмене сделки.

Выход из ситуации:

Собирайте доказательства: скрины транзакций, переписки в чате и пр., что-то, что можно предъявить в качестве аргументов в вашу пользу.

4. Возврат платежей

Иногда злоумышленники пользуются функцией возврата платежей, которая встречается на P2P-платформах. Например, мошенник может нажать на такую кнопку уже после того, как совершил перевод, а в комментарии указать, что транзакция была ошибочной. Конечно, он это делает после перевода актива на его счет. Тут, по сути, та же ситуация, что и с поддельными квитанциями. Пользователь увидел SMS или Push-уведомление и не проверил зачисление денег на счет. 

Что же делать:

Возьмите за привычку делать скрины после каждой транзакции, чтобы опираться на факты, если вам потребуется апелляция. Это сильно ускорит процесс и сбережет ваши нервы.

5. Поддельные чеки

На разных P2P-платформах представлены разные способы оплаты. На некоторых можно воспользоваться оплатой чеками. Крупные биржи, такие как Binance, отказались от этого способа. Сделано это для того, чтобы обеспечить дополнительную безопасность сделок их клиентов. 

Иногда так бывает, что при оплате чеком используются активы, которые нельзя обналичить. И пользователь, по сути, получает просто ничего не значащий электронный листок на память о неудачной сделке. Согласитесь, не самый хороший способ купить бумажку? =)

Как с этим бороться:

Не соглашайтесь на оплату чеком, используйте удобные вам способы получения денег. А если вам вдруг прислали такую бумажку, говорите, что не переведете актив, пока не получите средства тем способом, который указали при продаже.

Основные правила при работе на P2P-платформах

Мы поговорили о том, каким образом злоумышленники чаще всего обманывают пользователей. Теперь давайте рассмотрим основные правила, которых важно придерживаться при работе на P2P-платформах.

1. Скрины

Одно из самых важных правил – делайте скриншоты всех ваших операций: транзакций, переписок в чате, чеков. Это пригодится, если потребуется доказать факт вашей невиновности, и поможет в случае необходимости апелляции.

2. Следите за своими деньгами

А вот и самое важное правило! Убедитесь, что деньги на ваш счет зачислены в полном объеме, и только после этого завершайте ордер. Проверяйте свои банковские приложения и не верьте чекам, SMS и Push-уведомлениям.

3. Общайтесь на платформе

Не переводите переписку в Telegram, email, WhatsApp, голубиную почту или еще куда. Платформа фиксирует ваше общение в рамках ордера, и служба поддержки сможет поднять данные по совершенным ордерам. В остальных источниках проверить, было или не было, будет значительно труднее.

4. Решайте вопросы официально

Когда ваше общение с представителем на том конце заходит в тупик, помните, что вы всегда можете обратиться в поддержку с просьбой разобраться в вопросе. И чем раньше вы это сделаете, тем лучше. Не теряйте времени и обращайтесь в поддержку на платформе именно тем способом, который предлагает сама биржа. На Binance поддержка работает круглосуточно и оперативно отвечает в чате.

5. Проверенные P2P-платформы

Совершайте обмены только на проверенных P2P-платформах, где каждый пользователь обязан пройти верификацию с использованием персональных данных. Это значительно снизит риск нарваться на мошеннический аккаунт.